¿Por qué invertir en infraestructura verde?

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La Unión Europea ha anunciado claramente sus ambiciones de lograr la neutralidad de carbono para 2050. Una de las claves del cambio reside en la inversión sostenible. Según el reglamento del SFDR, esto es «una inversión en una actividad económica que contribuya a un objetivo ambiental [...] o una inversión en una actividad económica que contribuya a un objetivo social [...], siempre que estas inversiones no causen un daño significativo a ninguno de estos objetivos y que las empresas en las que se realicen las inversiones apliquen prácticas de buena gobernanza [...]». Por lo tanto, el desarrollo de la infraestructura verde es crucial para el futuro del planeta y el éxito del Pacto Verde.

Un poco de contexto...

Antes de analizar el tema de las inversiones en infraestructura verde con más detalle, ¡pongámoslo en contexto! Para aumentar el alcance de los criterios ESG (medioambientales, sociales y de gobernanza), Europa y Francia han establecido un marco regulatorio que se ha fortalecido a lo largo de los años.

• En primer lugar, con la taxonomía europea, Europa define y promueve las actividades económicas sostenibles teniendo en cuenta los principales objetivos, como la mitigación y la adaptación al cambio climático.
• En 2021, el Reglamento de divulgación de finanzas sostenibles (SFDR) entra en vigor, lo que, a través de nuevas medidas, añade transparencia al mercado financiero en términos de criterios ambientales, sociales y de gobierno (ESG).
• Además de estas medidas, Europa también está implementando la Directiva de informes de sostenibilidad corporativa (CSRD), que refuerza los requisitos de informes de sostenibilidad.
• Francia, para apoyar este enfoque, promulgó el artículo 173 de la Ley de Transición Ecológica en 2015 para alentar a los inversores institucionales y a la inversión responsable a informar sobre su gestión del riesgo climático y la participación en carbono de sus carteras.
• La Ley de Energía y Clima, por su parte, tiene como objetivo eliminar gradualmente los combustibles fósiles e integrar aún más el desarrollo de las energías renovables.
• En 2019, Francia también implementó la ley PACTE, o plan de acción para el crecimiento y la transformación empresarial para fortalecer la RSC Política (de Responsabilidad Social Empresarial) en las empresas.

¿Cuáles son los desafíos de la transición ecológica?

🔢 Cifras de transición energética

— Francia alcanzará el 22,2% de energía renovable en su consumo final bruto de energía en 2023, frente al 20,5% en 2022.
— Según la proporción del consumo final bruto de energía producido a partir de fuentes renovables, Francia ocupa la posición 15 en 2022, justo por detrás de Alemania.

Cifras clave de las energías renovables — Edición 2024

Mejorar el mañana requiere una transformación profunda de la sociedad. ¿Qué significa eso? A través de estrategias políticas, económicas y ambientales, debemos cambiar los modelos actuales transponiéndolos hacia conceptos más sostenibles. ¡Para reducir nuestra dependencia de los combustibles fósiles, la infraestructura verde juega un papel fundamental! ¿Cómo? Al producir energía renovable en nuestro territorio, promueven su independencia energética y, como resultado, limitan la necesidad de importar petróleo, gas o carbón, que a menudo están sujetos a fuertes fluctuaciones de precios y a importantes riesgos geopolíticos. La infraestructura verde, ecológica y económica, responde a los desafíos nacionales de reducir las emisiones de gases de efecto invernadero y, al mismo tiempo, diversifica su producción de energía (combinación energética).

¿Cómo invertir en infraestructura verde?

🔢 Cifras de inversión ESG

— 38 billones de dólares representan la cantidad de fondos ESG gestionados en todo el mundo en 2023, lo que representa un aumento del 53% en comparación con el año anterior.
— El 50% de los inversores cree que los criterios ESG ayudan a identificar mejor las empresas que obtienen buenos resultados a largo plazo.
— El 25% de los activos de inversión mundiales deberían invertirse de acuerdo con los criterios ESG de aquí a 2025.

10 cifras clave sobre la inversión ESG en 2024

Como recordatorio, una inversión se considera sostenible cuando contribuye positivamente a un objetivo ambiental o social, sigue prácticas de buena gobernanza y sigue las No cause ningún daño significativo principio (DNSH). ¡Invertir en infraestructura verde cumple con estos criterios! Los actores financieros, que han entendido claramente la necesidad de apoyar la transición a una economía más sostenible, están innovando con varias soluciones financieras, como recaudación colectiva, cuentas bancarias sostenibles y fondos de inversión sostenibles.

Estas prácticas ecológicas tienen como objetivo crear conciencia sobre el cambio y alentar a las personas a preferir las innovaciones con una huella de carbono baja a los combustibles fósiles.

Crowdfunding

El crowdfunding, también conocido como recaudación colectiva, es una solución innovadora que permite financiar proyectos mediante la movilización directa de los ciudadanos. A través de plataformas en línea, como Enerfip — que actúan como intermediarios, los líderes de proyectos promueven sus innovaciones y recaudan fondos de una amplia audiencia de inversores. Esta solución de financiación, una excelente alternativa a los canales tradicionales, fomenta la participación ciudadana y el desarrollo de proyectos dedicados a la transición energética.

Cuentas bancarias verdes

🌿 ¿Está familiarizado con el LDDS?

Se trata de una inversión cuya tasa de interés es fijada por el Estado, teniendo en cuenta la inflación. Su dinero permanece disponible y puede retirarlo si es necesario. ¿Cuál es la diferencia en comparación con otras cuentas de ahorro? Los bancos deben utilizar las sumas recaudadas en el marco del LDDS para conceder préstamos destinados a mejorar el rendimiento energético de las viviendas, a tasas atractivas.

Cuenta de Ahorros para el Desarrollo Sostenible y Solidario (LDDS)

Como productos de ahorro que combinan rentabilidad y compromiso ambiental, las cuentas de ahorro bancarias están diseñadas para permitir a los ahorradores apoyar proyectos responsables. A diferencia de las cuentas de ahorro tradicionales, garantizan que los fondos recaudados se inviertan en iniciativas con un impacto positivo y valores éticos.

🍃 ¿Está familiarizado con la cuenta de ahorros para la transición energética?

Creada por el Banco de Transición Energética, la cuenta de ahorros para la transición energética es un producto de ahorro dedicado a financiar proyectos que contribuyen al desarrollo ecológico de su región y garantiza la trazabilidad del uso de sus fondos, la territorialidad de la acción y el corto circuito de financiación.

Cuenta de ahorros para la transición energética

Fondos sostenibles

La Agencia Internacional de Energía proyecta aumentar las inversiones en energía, pasando de 2 billones de dólares al año a 5 billones de dólares al año para 2030. Estas cifras reflejan la importancia de invertir en infraestructura sostenible, que es a la vez una inversión ecológica y atractiva. Con esto en mente, Gestión de Enerfip está desarrollando dos temas de inversión en clases de activos alternativos para apoyar el desarrollo de las pymes francesas y europeas, con, por un lado, la deuda tradicional y, por otro, capital privado, en la infraestructura de energía renovable y en el capital de las empresas que las desarrollan.

Como empresa impulsada por una misión, nos centramos en financiar proyectos dedicados a la transición energética en Europa, promoviendo iniciativas pequeñas y medianas. ¿Nuestro objetivo? Contribuir de manera significativa a reducir las emisiones de carbono y promover la energía renovable, al tiempo que brinda a nuestros inversores una solución de diversificación patrimonial, retornos sostenibles y control de la volatilidad.

¿Cómo invertir con éxito en infraestructura?

Invertir en infraestructura le permite financiar redes de energía, agua, transporte y telecomunicaciones a través de inversiones cotizadas o no cotizadas. Ya se trate de infraestructuras sociales (hospitales, escuelas, etc.), relacionadas con el transporte (carreteras, puertos, etc.) o de telecomunicaciones (fibra óptica, torres de transmisión, etc.), desempeñan un papel clave en la economía.

💡 ¿Lo sabías?

Hay varios tipos de infraestructura agrupados por categoría según su sector de actividad.

— Infraestructura azul: plantas de tratamiento de agua, proyectos de restauración de fauna marina o incluso diques... Todas pertenecen a la categoría de infraestructura azul, porque su objetivo es proteger y gestionar los recursos hídricos y la biodiversidad que se encuentra allí.
— Infraestructura gris: a diferencia de la infraestructura verde, consumen mucha energía y son contaminantes, como las centrales de carbón. Sin embargo, tenga en cuenta que estos edificios se pueden renovar para incorporar conceptos de sostenibilidad, como agregar un sistema de captura de carbono.
— Infraestructura verde: ¡estas son, por supuesto, las de las que vamos a hablar hoy! Parque eólico, planta de energía fotovoltaica, planta de metanización, estaciones de carga de vehículos... Estos proyectos respetuosos con el medio ambiente fomentan la transición ecológica y combaten el cambio climático.

Si está pensando en invertir en una infraestructura no cotizada, priorice una estrategia a largo plazo. ¿Por qué? Como se trata de activos ilíquidos, pueden presentar dificultades o un período de reventa más prolongado. Además, tenga en cuenta el tiempo durante el que los fondos permanecen bloqueados. ¿Puede mantener sus inversiones durante un período determinado?

También es importante tener en cuenta que, como cualquier inversión, las inversiones en infraestructura presentan un riesgo de pérdida de capital y liquidez, además de los inherentes a la tenencia de activos de infraestructura. ¿Cuáles?

• Riesgos físicos relacionados, por ejemplo, con los desastres naturales o el deterioro de la infraestructura a lo largo del tiempo.

• Riesgos políticos que afectan a la rentabilidad de las inversiones en infraestructura.

• Riesgos de deuda: La mayoría de las veces, los activos de infraestructura utilizan el apalancamiento, lo que hace que el proyecto sea más sensible a las fluctuaciones de las tasas de interés.

Para cualquier información adicional sobre Enerfip o Enerfip Gestion, no dudes en ponerte en contacto con nosotros! Nuestro equipo dedicado estará encantado de ayudarlo en sus esfuerzos de inversión en infraestructura verde.