Perché investire in infrastrutture verdi?

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L'Unione europea ha annunciato chiaramente le sue ambizioni di raggiungere la neutralità carbonica entro il 2050. Una delle chiavi del cambiamento risiede negli investimenti sostenibili. Secondo il regolamento SFDR, questo è «un investimento in un'attività economica che contribuisce a un obiettivo ambientale [...] o un investimento in un'attività economica che contribuisce a un obiettivo sociale [...], a condizione che tali investimenti non causino danni significativi a nessuno di questi obiettivi e che le società in cui vengono effettuati gli investimenti applichino pratiche di buona governance [...]». Pertanto, lo sviluppo di infrastrutture verdi è fondamentale per il futuro del pianeta e il successo del Green Deal.

Un po' di contesto...

Prima di discutere più in dettaglio il tema degli investimenti in infrastrutture verdi, contestualizziamolo! Per aumentare la portata dei criteri ESG (Environment, Social and Governance), Europa e Francia hanno stabilito un quadro normativo che è stato rafforzato nel corso degli anni.

• Prima di tutto, con la tassonomia europea, L'Europa definisce e promuove attività economiche sostenibili tenendo conto dei principali obiettivi come la mitigazione e l'adattamento ai cambiamenti climatici.
• Nel 2021, il Regolamento sull'informativa sulla finanza sostenibile (SFDR) entra in vigore, il che, attraverso nuove misure, aggiunge trasparenza al mercato finanziario in termini di criteri ambientali, sociali e di governance (ESG).
• Oltre a queste misure, l'Europa sta implementando anche la Corporate Sustainability Reporting Directive (CSRD), che rafforza i requisiti di rendicontazione della sostenibilità.
• La Francia, per sostenere questo approccio, ha promulgato l'articolo 173 della legge sulla transizione ecologica nel 2015 per incoraggiare gli investimenti responsabili e gli investitori istituzionali a riferire sulla loro gestione del rischio climatico e sulla quota di carbonio dei loro portafogli.
• L'Energy-Climate Act, da parte sua, mira a eliminare gradualmente i combustibili fossili e a integrare ulteriormente lo sviluppo delle energie rinnovabili.
• Nel 2019, la Francia ha anche implementato la legge PACTE, o piano d'azione per la crescita e la trasformazione delle imprese per rafforzare il RESPONSABILITÀ SOCIALE IMPRESA Politica (Corporate Social Responsibility) nelle aziende.

Quali sono le sfide della transizione ecologica?

🔢 Dati sulla transizione energetica

— La Francia raggiungerà il 22,2% di energia rinnovabile nel suo consumo finale lordo di energia nel 2023, rispetto al 20,5% nel 2022.
— In base alla quota del consumo finale lordo di energia prodotta da fonti rinnovabili, la Francia occupa la 15° posizione nel 2022, subito dietro la Germania.

Cifre chiave per le energie rinnovabili — Edizione 2024

Migliorare il domani richiede una profonda trasformazione della società. Cosa significa? Attraverso strategie politiche, economiche e ambientali, dobbiamo cambiare i modelli attuali trasponendoli verso concetti più sostenibili. Per ridurre la nostra dipendenza dai combustibili fossili, le infrastrutture verdi svolgono un ruolo fondamentale! Come? Producendo energia rinnovabile sul nostro territorio, ne promuovono l'indipendenza energetica e, di conseguenza, limitano la necessità di importazioni di petrolio, gas o carbone, che sono spesso soggette a forti fluttuazioni di prezzo e a importanti rischi geopolitici. Ecologiche ed economiche, le infrastrutture verdi rispondono alle sfide nazionali di riduzione delle emissioni di gas serra, diversificando al contempo la produzione di energia (mix energetico).

Come investire in infrastrutture verdi?

🔢 Dati sugli investimenti ESG

— 38 trilioni di dollari rappresentano l'ammontare dei fondi ESG gestiti a livello mondiale nel 2023, con un aumento del 53% rispetto all'anno precedente.
— Il 50% degli investitori ritiene che i criteri ESG aiutino a identificare meglio le società che ottengono buoni risultati a lungo termine.
— Il 25% degli asset di investimento globali dovrebbe essere investito secondo i criteri ESG entro il 2025.

10 cifre chiave sugli investimenti ESG nel 2024

Come promemoria, un investimento è considerato sostenibile quando contribuisce positivamente a un obiettivo ambientale o sociale, segue pratiche di buona governance e segue i Non causare danni significativi principio (DNSH). Investire in infrastrutture verdi soddisfa questi criteri! Gli attori finanziari, che hanno chiaramente compreso la necessità di sostenere la transizione verso un'economia più sostenibile, stanno innovando con diverse soluzioni finanziarie come crowdfunding, conti bancari sostenibili e fondi di investimento sostenibili.

Queste pratiche ecologiche mirano ad aumentare la consapevolezza del cambiamento e incoraggiare le persone a preferire le innovazioni a bassa impronta di carbonio ai combustibili fossili.

Crowdfunding

Il crowdfunding, noto anche come crowdfunding, è una soluzione innovativa che consente di finanziare i progetti attraverso la mobilitazione diretta dei cittadini. Attraverso piattaforme online, come Enerfip — che agiscono come intermediari, leader di progetto promuovono le loro innovazioni e raccolgono fondi da un vasto pubblico di investitori. Un'ottima alternativa ai canali tradizionali, questa soluzione di finanziamento incoraggia il coinvolgimento dei cittadini e lo sviluppo di progetti dedicati alla transizione energetica.

Conti bancari verdi

🌿 Conoscete l'LDDS?

Si tratta di un investimento il cui tasso di interesse è fissato dallo Stato, tenendo conto dell'inflazione. Il tuo denaro rimane disponibile e puoi prelevarlo se necessario. La differenza rispetto agli altri conti di risparmio? Le banche devono utilizzare le somme raccolte nell'ambito del LDDS per concedere prestiti volti a migliorare il rendimento energetico delle abitazioni, a tassi interessanti.

Conto di risparmio per lo sviluppo sostenibile e solidale (LDDS)

Prodotti di risparmio che combinano redditività e impegno ambientale, i conti di risparmio bancari sono progettati per consentire ai risparmiatori di sostenere progetti responsabili. A differenza dei conti di risparmio tradizionali, garantiscono che i fondi raccolti siano investiti in iniziative con un impatto positivo e valori etici.

🍃 Conoscete il conto di risparmio per la transizione energetica?

Istituito dalla Energy Transition Bank, il conto di risparmio per la transizione energetica è un prodotto di risparmio dedicato al finanziamento di progetti che contribuiscono allo sviluppo ecologico della vostra regione e garantisce la tracciabilità dell'uso dei fondi, la territorialità dell'azione e il circuito di corto finanziamento.

Conto di risparmio per la transizione energetica

Fondi sostenibili

L'Agenzia internazionale dell'energia prevede un aumento degli investimenti in energia, passando da 2 trilioni di dollari all'anno a 5 trilioni di dollari all'anno entro il 2030. Queste cifre riflettono l'importanza di investire in infrastrutture sostenibili, che sono sia un investimento verde che attraente. Con questo in mente, Gestione Enerfip sta sviluppando due temi di investimento in classi di attività alternative per sostenere lo sviluppo delle PMI francesi ed europee, con, da un lato, il debito tradizionale e, dall'altro, private equity, nelle infrastrutture per le energie rinnovabili e nel capitale delle aziende che le sviluppano.

In qualità di azienda orientata alla missione, ci concentriamo sul finanziamento di progetti dedicati alla transizione energetica in Europa, promuovendo iniziative di piccole e medie dimensioni. Il nostro obiettivo? Contribuire in modo significativo alla riduzione delle emissioni di carbonio e alla promozione delle energie rinnovabili, fornendo al contempo ai nostri investitori una soluzione di diversificazione patrimoniale, rendimenti sostenibili e controllo della volatilità.

Come investire con successo in infrastrutture?

Investire in infrastrutture consente di finanziare reti energetiche, idriche, di trasporto e di telecomunicazione attraverso investimenti quotati o non quotati. Che si tratti di infrastrutture sociali (ospedali, scuole, ecc.), legate ai trasporti (autostrade, porti, ecc.) o telecomunicazioni (fibra ottica, torri di trasmissione, ecc.), svolgono un ruolo chiave nell'economia.

💡 Lo sapevi?

Esistono diversi tipi di infrastrutture raggruppati per categoria in base al settore di attività.

— Infrastruttura blu: impianti di trattamento delle acque, progetti di ripristino della fauna marina o persino dighe... Tutte rientrano nelle infrastrutture blu, perché mirano a proteggere e gestire le risorse idriche e la biodiversità che vi si trovano.
— Infrastrutture grigie: a differenza delle infrastrutture verdi, sono ad alta intensità energetica e inquinanti, come le centrali a carbone. Tuttavia, tieni presente che questi edifici possono essere rinnovati per incorporare concetti di sostenibilità, come l'aggiunta di un sistema di cattura del carbonio.
— Infrastrutture verdi: queste sono, ovviamente, quelle di cui parleremo oggi! parco eolico, impianto fotovoltaico, impianto di metanizzazione, stazioni di ricarica per veicoli... Questi progetti rispettosi dell'ambiente incoraggiano la transizione ecologica e combattono il cambiamento climatico.

Se state pensando di investire in infrastrutture non quotate, date priorità a una strategia a lungo termine. Perché? Trattandosi di asset illiquidi, possono presentare difficoltà o richiedere un periodo di rivendita più lungo. Inoltre, considera il periodo di tempo in cui i fondi sono bloccati. Riesci a mantenere i tuoi investimenti per un determinato periodo?

È anche importante notare che, come qualsiasi investimento, gli investimenti in infrastrutture presentano un rischio di perdita di capitale e liquidità, oltre a quelli inerenti alla detenzione di asset infrastrutturali. Quali?

• Rischi fisici legati, ad esempio, a disastri naturali o al deterioramento delle infrastrutture nel tempo.

• Rischi politici che influiscono sulla redditività degli investimenti infrastrutturali.

• Rischi di indebitamento: la maggior parte delle volte, gli asset infrastrutturali utilizzano la leva finanziaria, il che rende il progetto più sensibile alle fluttuazioni dei tassi di interesse.

Per qualsiasi informazione aggiuntiva su Enerfip o Enerfip Gestion, non esitare a contattarci! Il nostro team dedicato sarà lieto di assistervi nei vostri sforzi di investimento in infrastrutture verdi.