Pourquoi investir dans les infrastructures vertes ?

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L’Union européenne a clairement annoncé ses ambitions d’atteindre la neutralité carbone d’ici 2050. L’une des clés du changement réside dans l’investissement durable. Selon le règlement de la SFDR, il s’agit « d’un investissement dans une activité économique qui contribue à un objectif environnemental […] ou un investissement dans une activité économique qui contribue à un objectif social […], pour autant que ces investissements ne causent de préjudice important à aucun de ces objectifs et que les sociétés dans lesquels les investissements sont réalisés appliquent des pratiques de bonne gouvernance […] ». Dès lors, le développement des infrastructures vertes est déterminant pour l’avenir de la planète et la réussite du Pacte vert.

Un peu de contexte…

Avant d’aborder plus en détails le sujet des investissements dans les infrastructures vertes, recontextualisons ! Pour augmenter la portée des critères ESG (Environnement, Social et Gouvernance), l’Europe et la France ont mis en place un cadre réglementaire qui, au fil des années, se voit renforcer.

• Tout d’abord, avec la taxonomie européenne, l’Europe définit et promeut les activités économiques durables en prenant en compte des grands objectifs comme la mitigation et l’adaptation au changement climatique.
• En 2021, entre en vigueur le règlement sur la divulgation en matière de finance durable (SFDR) qui, via de nouvelles mesures, ajoute de la transparence au marché financier en termes de critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG).
• En complément de ces mesures, l’Europe met également en place la Directive sur le reporting de durabilité des entreprises (CSRD), qui vient renforcer les exigences de reporting en matière de durabilité.
• La France, pour s’inscrire dans cette démarche, promulgue l’article 173 de la loi de transition écologique en 2015 afin d’encourager l’investissement responsable et la communication des investisseurs institutionnels sur leur gestion du risque climat et de la part carbone de leurs portefeuilles.
• La loi énergie-climat, quant à elle, ambitionne de sortir progressivement des énergies fossiles et d’intégrer davantage le développement des énergies renouvelables.
• En 2019, la France a aussi mis en place la loi PACTE, ou plan d’action pour la croissance et la transformation des entreprises afin de renforcer la politique RSE (Responsabilité Sociale des Entreprises) dans les sociétés.

Quels sont les enjeux de la transition écologique ?

🔢 Les chiffres de la transition énergétique

– La France atteint 22,2 % d’énergies renouvelables dans sa consommation finale brute d’énergie en 2023, contre 20,5 % en 2022.
– Selon la part de la consommation finale brute d’énergie produite à partir de sources renouvelables, la France occupe en 2022 la 15ᵉ position, juste derrière l’Allemagne.

Chiffres clés des énergies renouvelables – Édition 2024

Améliorer demain nécessite une transformation profonde de la société. C’est-à-dire ? Par le biais de stratégies politiques, économiques et environnementales, il faut changer les modèles actuels en transposant vers des concepts plus durables. Pour réduire notre dépendance aux énergies fossiles, les infrastructures vertes jouent un rôle fondamental ! Comment ? En produisant de l’énergie renouvelable sur notre territoire, elles favorisent son indépendance énergétique et, de ce fait, limitent le besoin d’importations de pétrole, de gaz ou encore de charbon, souvent sujettes à de fortes fluctuations de prix et à des risques géopolitiques majeurs. Écologiques et économiques, les infrastructures vertes répondent aux enjeux nationaux de diminuer les émissions de gaz à effet de serre, tout en diversifiant leur production énergétique (mix énergétique).

Comment investir dans des infrastructures vertes ?

🔢 Les chiffres de l’investissement ESG

– 38 000 milliards de dollars représente le montant des fonds sous gestion ESG à travers le monde en 2023, soit une hausse de 53 % par rapport à l’année précédente.
– 50 % des investisseurs estiment que les critères ESG permettent de mieux identifier les entreprises performantes sur le long terme.
– 25 % des encours mondiaux d’investissement devraient être investis selon des critères ESG d’ici 2025.

10 chiffres clés sur l’investissement ESG en 2024

Pour rappel, un investissement est qualifié de durable lorsqu’il contribue positivement à un objectif environnemental ou social, qu’il suit de bonnes pratiques de gouvernance et qu’il suit le principe dit Do No Significant Harm (DNSH). Investir dans les infrastructures vertes répond à ces critères ! Les acteurs financiers, qui ont bien compris la nécessité d’accompagner la transition vers une économie plus durable, innovent avec plusieurs solutions financières comme le crowdfunding, les livrets bancaires durables et les fonds d’investissement durable.

Ces pratiques vertes ont pour vocation de vous sensibiliser au changement, mais également de préférer les innovations à faible empreinte carbone aux combustibles fossiles.

Financement participatif

Le financement participatif, aussi connu sous le nom de crowdfunding, est une solution innovante qui permet de financer des projets grâce à la mobilisation directe des citoyens. À travers des plateformes en ligne – comme Enerfip –  qui servent d’intermédiaires, les porteurs de projet valorisent leurs innovations et collectent des fonds auprès d’un large public d’investisseurs. Belle alternative aux circuits traditionnels, cette solution de financement encourage l’implication citoyenne et le développement de projets dédiés à la transition énergétique.

Livrets bancaires verts

🌿 Connaissez-vous le LDDS ?

Il s’agit d’un placement dont le taux d’intérêt est fixé par l’État, en tenant compte de l’inflation. Votre argent reste disponible et vous pouvez faire un retrait en cas de besoin. La différence par rapport à un autre livret ? Les banques doivent utiliser les sommes collectées dans le cadre du LDDS pour octroyer des prêts pour l’amélioration de la performance énergétique du logement, à des taux attractifs.

Livret de développement durable et solidaire (LDDS)

Produits d’épargne qui allient rentabilité et engagement environnemental, les livrets bancaires sont conçus pour permettre aux épargnants de soutenir des projets responsables. À la différence des livrets traditionnels, ils garantissent que les fonds collectés sont investis dans des initiatives avec un impact positif et des valeurs éthiques.

🍃 Connaissez-vous le livret transition énergétique ?

Mis en place par la Banque de la Transition Énergétique, le livret transition énergétique est un produit d’épargne dédié au financement de projets qui participent au développement écologique de votre région et vous assure la traçabilité de l’utilisation de vos fonds, la territorialité de l’action et le circuit court du financement.

Livret transition énergétique

Fonds durables

L’Agence internationale de l’énergie projette de plus en plus d’investissements dans l’énergie, passant de 2 000 milliards de dollars par an à 5 000 milliards par an en 2030. Ces chiffres reflètent l’importance d’investir dans les infrastructures durables qui sont, à la fois, des placements verts et attractifs. Dans cette optique, Enerfip Gestion développe deux thématiques d’investissement dans des classes d’actifs alternatives pour soutenir le développement des PME françaises et européennes avec, d’une part, de la dette classique et, d’autre part, le private equity, dans les infrastructures d’énergies renouvelables et au capital des entreprises qui les développent.

En tant que société à mission, nous nous concentrons sur le financement de projets dédiés à la transition énergétique en Europe, en valorisant les initiatives de petite et moyenne taille. Notre objectif ? Contribuer de manière significative à la réduction des émissions de carbone et à la promotion des énergies renouvelables, tout en apportant une solution de diversification patrimoniale à nos investisseurs, des rendements durables et une maîtrise de la volatilité.

Comment réussir un investissement en infrastructures ?

Investir en infrastructures permet de financer des réseaux d’énergie, d’eau, de transport ou encore de télécommunication par le biais d’investissements côtés, ou non. Qu’il s’agisse d’infrastructures sociales (hôpitaux, écoles…), liées aux transports (autoroutes, ports…) ou à la télécommunication (fibre optique, tours de transmission…), elles jouent un rôle clés dans l’économie.

💡 Le saviez-vous ?

Il existe plusieurs types d’infrastructures regroupées par catégorie en fonction de leur secteur d’activité.

– Les infrastructures bleues : station de traitement des eaux, projets de restauration de la faune marine ou encore de digues… Tous entrent dans les infrastructures bleues, car ils visent à protéger et gérer les ressources en eau et la biodiversité qui s’y trouve.
– Les infrastructures grises : en opposition aux infrastructures vertes, elles sont énergivores et polluantes, comme les usines de charbon. Toutefois, sachez que ces constructions peuvent être rénovées pour intégrer des concepts de durabilité, comme l’ajout d’un système de capture du carbone.
– Les infrastructures vertes : il s’agit, bien sûr, de celles dont on va parler aujourd’hui ! Parc éolien, centrale photovoltaïque, usine de méthanisation, bornes de recharge pour véhicules… Ces projets vertueux pour l’environnement encouragent la transition écologique et luttent contre le changement climatique.

Si vous envisagez d’investir en infrastructures non cotées, privilégiez une stratégie long terme. Pourquoi ? Car, il s’agit d’actifs peu liquides pouvant présenter des difficultés ou un délai plus long à la revente. Par ailleurs, pensez aussi à la durée de blocage des fonds. Pouvez-vous maintenir vos investissements pendant une période donnée ?

Il est aussi important de souligner que, comme tout investissement, celui en infrastructures présente un risque de perte en capital et de liquidité, en plus de ceux inhérents à la détention d’actifs d’infrastructures. Lesquels ?

• Les risques physiques liés, par exemple, aux catastrophes naturelles ou à la détérioration de l’infrastructure au fil du temps.

• Les risques politiques ayant un impact sur la rentabilité de l’investissement en infrastructures.

• Les risques d’endettement : la plupart du temps, les actifs d’infrastructures ont recours à l’effet de levier qui rend le projet plus sensible aux variations de taux d’intérêt.

Pour toutes informations complémentaires sur Enerfip ou Enerfip Gestion, n’hésitez pas à nous contacter ! Notre équipe dédiée sera ravie de vous accompagner dans vos démarches d’investissements en infrastructures vertes.