Mes premiers pas sur Enerfip ou comment investir sur un projet ?

Qu’est-ce qu’un investissement à impact ?

L’AMF (Autorité des Marchés  Financiers) définit l’impact investing comme le fait  “d’investir dans des entreprises, souvent dans le non coté, qui  cherchent à générer un  impact social ou environnemental mesurable”.  En tant que société à mission,  Enerfip donne du sens à ses  activités en prenant en compte  les impacts sociaux, sociétaux  et environnementaux de ses  actions. Notre objectif est de  concilier la recherche de la  performance économique  avec la contribution à l’intérêt général.  

→ Pour plus de détails, consultez notre guide.

Comment se rendre sur son compte Enerfip ?

Pour visiter le site d’Enerfip et se rendre sur votre compte, rien de plus simple ! Il vous suffit de taper Enerfip dans le moteur de recherche installé sur votre ordinateur. Une fois  cette étape franchie, sélectionnez le site correspondant à cette URL :  fr.enerfip.eu et découvrez notre home page (page d’accueil). Depuis cette dernière, vous  pouvez naviguer sur notre site: découvrir notre histoire, nos projets, notre équipe, nos  évènements… et, bien sûr, ouvrir un compte ! Pour ce faire, deux accès sont  possibles, soit vous cliquez sur le bouton au centre de la page “Ouvrir un compte”, soit  vous allez en haut à droite de la page sur l’icône utilisateur, puis “Ouvrir un compte”. Par  la suite, vous êtes conduit sur une page qui vous propose soit de vous  connecter, soit de vous inscrire. Dans ce guide des “Premiers pas sur Enerfip”, c’est la  seconde solution qui nous intéresse.  

Pour créer votre compte, sélectionnez votre e-mail et un mot de passe sécurisé  comprenant a minima 8 caractères. Ensuite, validez avoir lu et accepté les Conditions  Générales d’Utilisation (CGU) et autorisez ou non recevoir des notifications par e-mail.  Enfin, cliquez sur le bouton “Créer mon compte”, en bas à droite de vos identifiants.  

💡 Bon à savoir

Une fois votre adresse e-mail validée, vous recevez un e-mail de  
confirmation sur votre boite mail. Pensez bien à la valider sous 3 jours avant  de vous reconnecter, au risque de ne pas y parvenir. Vérifiez que cet e-mail ne s’est pas perdu dans vos spams. Si vous ne l’avez  pas reçu, nous vous prions de contacter notre Service Investisseurs au  04 11 93 41 11.  

Le parcours d’inscription

Votre compte est créé, vous passez à la phase suivante !  

Notre parcours d’inscription est organisé en 6 grandes étapes, elles-mêmes divisées en  paliers. Vous suivrez la démarche suivante :

• Bienvenue
  • Bienvenue !
  • Faisons connaissance
• Qualification
  • Expertise en investissement
• Dossier Investisseur
  • Vos objectifs
  • Financement participatif
  • Expérience financière
  • Connaissance des risques
  • Simulateur de patrimoine
  • Résultats
• Identité
  • Confirmer mon identité
• Résidences
  • Résidence fiscale
• Conditions et engagements
  • Conditions et engagements
  • Demande complète

Lors de ces différents stades, vous devrez répondre à quelques questions. Pourquoi ? Le recueil de vos données fait partie des exigences de l’agrément européen  de Prestataire de Services de Financement Participatif (PSFP)* qui nous régit. En tant  qu’intermédiaire financier, Enerfip est tenu d’obtenir ces informations avant de vous  fournir un service, que vous soyez déjà client ou simplement client potentiel. Bien sûr,  on a un devoir de confidentialité concernant les informations recueillies. En somme, cela  permet d’apprendre à vous connaître et ainsi de mieux répondre à vos objectifs  d’investissement.

Bienvenue

Vous venez de passer le premier palier avec succès ! Désormais, vous découvrez une  page avec de multiples informations. Prenez compte de chacune d’entre elles avant de  passer à l’étape suivante.  

Bienvenue !

Précisez-nous si vous êtes une personne physique ou morale ou si vous ouvrez un  compte pour une personne mineure.

• Personne physique : en France, c’est un individu possédant une personnali té juridique. Il faut être majeur (sauf en cas d’émancipation avant la  majorité) et non en incapacité partielle ou totale (tutelle ou curatelle). Dans  le cas contraire, elle est représentée par un tuteur légal.  
• Personne morale : dans l’Hexagone, il s’agit d’un regroupement possédant  une personnalité juridique. Il est constitué de personnes physiques  partageant un objectif commun ou d’une seule entité, pouvant également  inclure des personnes morales.

Faisons connaissance

Si vous êtes sur un ordinateur, sur la gauche, vous trouvez le suivi de votre  parcours d’inscription. En dessous, un espace est disponible pour ajouter votre  code parrain si vous en avez un.  

Sur la droite, vous retrouvez la personne en charge de votre dossier. S’ensuit une  série de questions sur votre identité (Prénom, pays de votre résidence fiscale, code  postal de votre résidence fiscale).

Qualification

Expertise en investissement

Ce second palier nous permet de compléter votre dossier réglementaire, et ainsi, de vérifier votre identité. Pour ce faire, nous vous proposons un questionnaire répondant à des points précis sur votre expertise en investissement.  

Selon vos réponses et conformément à la réglementation, vous êtes catégorisé “Profil non-averti” ou “Profil averti”. Notre objectif final étant toujours un meilleur accompagnement dans vos projets d’investissement.

Pour plus de renseignements, rendez-vous sur notre centre d’aide.  

❓ Voici quelques exemples de questions qu’il faudra renseigner

– Au cours de la dernière année fiscale, vos revenus bruts étaient-ils…
– La valeur de votre portefeuille d’instruments financiers est-elle…
– Au cours des 4 derniers trimestres, avez-vous effectué plus de 10 transactions par trimestre sur les marchés de capitaux ?

Dossier investisseur

Cette phase vise à évaluer vos compétences en finance, en mettant l’accent sur le  financement participatif. À cette fin, nous vous proposons un questionnaire qui aborde  des aspects spécifiques tels que vos objectifs d’investissement, votre expertise  financière, vos connaissances des risques…

💡 Bon à savoir

Toutes vos réponses sont déclaratives et peuvent être rectifiées. De plus, ces données confidentielles ne sont en aucun cas transmises à un  organisme tiers administratif, public ou privé.

Vos objectifs

Cette phase vise à évaluer vos compétences en finance, en mettant l’accent sur  le financement participatif. À cette fin, nous vous proposons un questionnaire qui  aborde des aspects spécifiques tels que vos objectifs d’investissement, votre expertise.

❓ Voici quelques exemples de questions qu’il faudra renseigner.  

– Quels sont vos principaux objectifs en investissant sur Enerfip ?
– Laquelle de ces stratégies vous ressemble ?
– Quelles sont les durées de placement qui vous intéressent ?

💡 Bon à savoir
Au cours de votre parcours, des bulles explicatives apparaissent pour vous  détailler ce qu’est un risque, définir ce qu’est une durée… Notre objectif est  de vous accompagner dans chacune des étapes.

Financement participatif

❓ Voici quelques exemples de questions qu’il faudra renseigner.  

– Avez-vous déjà réalisé un placement sur une plateforme de financement  participatif ?
– Pour l’Autorité des Marchés Financiers Européenne, un service de  
financement participatif consiste à…  
– Quels sont les deux principaux services d’investissement proposés par un  prestataire de services de financement participatif ?  

💡 Bon à savoir
Certaines questions entrent dans un cadre réglementaire. Imposées par  l’AMF (Autorité des Marchés Financiers), elles nous permettent d’accéder à  des informations qui resteront, bien sûr, strictement confidentielles.

Expertise financière

❓ Voici quelques exemples de questions qu’il faudra renseigner.  

– Avez-vous déjà réalisé d’autres types d’investissements financiers ?
– Avez-vous réalisé des études dans le domaine de la finance ?
– Pour quel volume total de placements historiques ?

Connaissance des risques

❓ Voici quelques exemples de questions qu’il faudra renseigner.  

– Lors d’un investissement financier sans effet de levier…  
– Quels sont les principaux risques liés à l’investissement participatif en  euros pour un résident de la zone euro ?  
– De manière générale, quel est le titre le plus volatil ?

Simulateur de patrimoine

❓ Voici quelques exemples de questions qu’il faudra renseigner.  

– Quelle activité exercez-vous ?  
– Quelles sont vos modalités de remboursement de vos dettes ?  
– Quels sont vos actifs liquides ?

💡 Bon à savoir

Rendu obligatoire par le Règlement Européen ESMA-PSFP pour investir  dans un projet de financement participatif, le simulateur de patrimoine  collecte des données qui resteront strictement confidentielles. Pour le compléter, aucun justificatif ne vous est demandé et les informations  notées peuvent être rectifiées à tout moment.

Résultats

Dernière étape du palier “Dossier Investisseur”, la page de résultats récapitule  votre patrimoine et vous rappelle qu’investir comporte des risques. Pour passer à  la phase suivante, vous devez certifier avoir pris connaissance de l’avertissement  notifié par le simulateur d’Enerfip de votre capacité à essuyer des pertes.

Identité

Cette étape permet de compléter les premières informations fournies dans le palier  “Bienvenue”.  

Confirmer mon identité

• Pour une personne physique : dans un premier temps, il vous faut donc remplir votre civilité, votre nom et  prénom, votre date de naissance ainsi que la ville, le département et le pays  où vous êtes né et votre nationalité. Dans un deuxième temps, vous devez  remplir votre adresse (rue, complément d’adresse, ville et code postal). Dans  un troisième temps, vous validez vos informations et passez à la phase  suivante, à savoir joindre deux pièces d’identité en cours de validité (les 4  coins doivent être visibles, l’ensemble des caractères lisibles et la photo  reconnaissable).  
  • Première pièce d’identité :
    • votre carte d’identité recto verso en cours de validité ;
    • votre passeport en cours de validité ;  
    • votre titre de séjour en cours de validité en cours de validité.

• Pour une personne morale : vous vous en doutez, pour les personnes morales, le parcours d’inscription  est adapté. Nous avons besoin :  
  • d’un K-Bis de moins de 3  
  • des statuts complets et signés
  • de la carte d’identité (CNI) recto verso ou le passeport en cours de validité de tous les bénéficiaires effectifs détenant plus de 25 % de la société
  • de la liste des bénéficiaires effectifs. Pour ce point, vous pouvez la télécharger gratuitement sur le site infogreffe.fr.

💡 Bon à savoir

Si vous envisagez de souscrire sur un placement réservé géographiquement, il faudra nous communiquer les justificatifs de domicile de tous les associés.  

Pourquoi recueillons-nous ces informations ?

Ces données font partie de la procédure KYC (Know Your Costumer) pour vérifier  l’identité de nos clients conformément aux exigences légales et aux réglementations en  vigueur. Par ailleurs, comme l’explique l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de  Résolution de la Banque de France : “le secteur financier est exposé au risque de  blanchiment des capitaux et de financement du terrorisme. À ce titre, il est assujetti à des  dispositions en matière de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du  terrorisme (LCB-FT)”. Ces informations sont donc des preuves de véracité de votre  identité et non d’une usurpation.

Résidences

Avant-dernière étape du parcours d’inscription, le palier “Résidences” entre, tout  comme les informations précédentes, dans la procédure KYC (Know Your Costumer).  

Résidence fiscale

Renseigner votre adresse fiscale est obligatoire. Pourquoi ? Car, Enerfip est un  établissement payeur, ce qui signifie que nous collectons les impôts à la source  de vos retours sur investissement et les déclarons au Centre des impôts. Cela  vous permet, au moment venu, de recevoir votre avis d’imposition pré-rempli et  de n’avoir qu’à le vérifier. Un formidable gain de temps pour vous, n’est-ce pas ? Sachez également que nous mettons à votre disposition un Imprimé Fiscal Unique  (IFU) afin de vérifier les informations déclarées au Centre des Impôts.

Conditions et engagements

Vous êtes sur le point de finaliser votre inscription. Il s’agit de l’ultime étape du  parcours, vous touchez au but !  

Conditions et engagements

Pour finir, on vous propose un peu de lecture. De quel genre ? Un peu formelle,  mais nécessaire, nous vous demandons de lire attentivement la Convention  Investisseur et de prendre connaissance des Conditions générales d’utilisation de  notre partenaire de paiement sécurisé Lemon Way.  

Qui est Lemon Way ?

Lemonway est un établissement de paiement pan-européen qui propose une solution dédiée aux marketplaces et aux plateformes de  financement participatif à la recherche d’un système de traitement  des paiements et de collecte pour le compte de tiers dans un cadre  sécurisé et réglementé (KYC, lutte anti-fraude).

Demande complète

Vous avez fini ! Félicitations, votre compte est créé. Sur cette page, vous  retrouvez un récapitulatif des différentes étapes franchies, à savoir que votre  compté a été créé, votre profil est complété et vos documents d’identité sont  renseignés.  

Une fois votre identité approuvée par Enerfip, vous pourrez régler vos  souscriptions.

En parallèle, un mail de confirmation vous sera envoyé pour confirmer  l’approbation de votre livret.  

Le justificatif de domicile

Même si le justificatif de domicile (avis d’imposition sur le revenu, taxe d’habitation, taxe  foncière, facture de fournisseur d’énergie, facture de téléphone ou d’ADSL, attestation  d’hébergement, certificat de propriété ou carte grise) est facultatif, il est intéressant de  nous le fournir pour accéder à des placements qui sont réservés à certaines zones géographiques comme des communes, régions, départements…  

Si vous avez des biens dans d’autres départements au nom et prénom de l’investisseur,  transmettez-nous également un justificatif de domicile. Pourquoi ? Cela vous permet  d’investir dans un projet avec un critère territorial, même s’il ne se trouve pas dans le  département de votre adresse fiscale.

Exemple : M. Dupont réside fiscalement dans l’Hérault (34), mais il a également un bien en Gironde (33). Il peut nous communiquer un justificatif de domicile de son bien dans le 33 pour investir dans des projets limités géographiquement.

Les coordonnées bancaires

Pour finaliser votre inscription, la dernière étape est de renseigner vos coordonnées  bancaires sur votre compte Enerfip. Comment ? Rendez-vous sur vos paramètres et,  plus particulièrement, votre espace “Comptes Bancaires”. Vous trouverez un formulaire  pour saisir votre compte courant bancaire.  

💡 Bon à savoir

L’émetteur du virement doit être identique à la personne qui reçoit les  fonds.  C’est-à-dire ? Le nom renseigné sur votre compte courant personnel  ou votre compte joint doit correspondre à celui de vos documents  
d’identité.

Pourquoi saisir vos coordonnées bancaires ?  

Elles sont nécessaires lorsque vous souhaitez retirer de l’argent de votre livret Enerfip.  En aucun cas cela constitue une autorisation de prélèvement sur votre compte  bancaire.

Le parrainage

Pour chacun des nouveaux inscrits sur enerfip.fr, vous pouvez profiter de l’offre  parrainage.  

Comment ? Vous récupérez votre code parrain dans la rubrique “Parrainage” de votre  livret et vous le communiquez à votre entourage. Une fois votre code renseigné lors de  l’inscription de votre filleul, chacun d’entre vous reçoit un bonus de 15 € sur son livret.  

💡 Bon à savoir

Si votre filleul investit dans une ou plusieurs levées de fonds au cours des 6 semaines qui suivent son inscription, vous percevez tous deux 1  % de l’ensemble des souscriptions signées et payées par votre filleul.

Enerfip vous accompagne

Pour vous inscrire sur notre plateforme, vous n’êtes pas seul ! Tout au long de votre  parcours, des bulles explicatives apparaissent afin de simplifier votre démarche.  Cependant, si vous avez besoin de plus de renseignements, notre pôle Relation Investisseurs se tient à votre disposition.