Comment investir par PEA ou PEA-PME avec Enerfip?
Comment identifier une levée de fonds éligible à l'investissement en PEA ou PEA-PME ?
Sur certaines levées de fonds de notre plateforme vous pouvez investir via votre PEA ou votre PEA-PME. Elles sont identifiées clairement.
Pour aller plus loin :
Comment investir avec mon PEA ou PEA-PME ?
1- Dans une banque “traditionnelle”
A- Transmettez à votre conseiller bancaire les éléments pour constituer votre dossier PEA ou PEA-PME
Merci de transmettre à votre conseiller bancaire votre dossier PEA ou PEA-PME, reçu par email ou consultable directement depuis votre espace personnel Enerfip dans la rubrique “Investissements”, en sélectionnant la souscription concernée. Veuillez également lui fournir le bulletin de souscription signé, accessible de la même manière via votre livret Enerfip dans “Investissements”, ainsi que le RIB de votre compte Enerfip, que vous trouverez en vous rendant dans “Mon livret” et en cliquant sur IBAN de mon livret Enerfip.
B- Approvisionnez le compte espèce associé à votre PEA ou PEA-PME
La seconde étape du processus de souscription concerne l’approvisionnement du compte espèces PEA ou PEA-PME.
C- Remplissez les documents transmis par votre banque
Muni de votre bulletin de souscription, vous devez remplir une lettre d’engagement ou lettre d'inscription de titres non cotés, comme mentionné ci-contre.
Complétez les éléments suivants pour une inscription d’obligation (à taux fixe) :
- l’adresse mail ([email protected]) et le contact de la société (04 11 93 41 11). Sachez que nous sommes mandatés par les porteurs de projet pour gérer les souscriptions en PEA ou PEA-PME) ;
- la nature des titres : il s’agit de titres participatifs ou d’obligations à taux fixe offerts sur une plateforme de financement collaboratif ;
- la provenance des titres : c’est une souscription à l’émission de titres de dette de notre société. Lesdits titres font ou ont fait l’objet d’une offre proposée par l’intermédiaire d'un prestataire de services en financement participatif, d’un prestataire de services d’investissement ou d’un conseiller en investissement participatif au moyen d’un site Internet remplissant les caractéristiques fixées par le règlement général de l’AMF.
Complétez les éléments suivants pour une inscription d’action :
- l'adresse mail ([email protected]) et le contact de la société (04 11 93 41 11). Sachez que nous sommes mandatés par les porteurs de projet pour gérer les souscriptions en PEA ou PEA-PME) ;
- la nature des titres : il s’agit d’actions ;
- la provenance des titres : c’est une souscription à l’augmentation du capital.
- Pour réaliser cette étape, n’hésitez pas à nous contacter si vous avez des questions. Notre service Relation Investisseurs se tient à votre disposition pour vous accompagner dans vos démarches.
D- Votre banque procède au virement bancaire
Une fois votre dossier complet, votre banque – le Service des titres – procède au virement à partir du compte espèce PEA ou PEA-PME ou du compte technique vers votre compte Enerfip.
Pour rappel, il est nécessaire de transmettre à l’adresse mail [email protected] le courriel de votre banque qui confirme l’envoi des fonds.
E- Réceptionnez les fonds sur votre compte Enerfip
Notre équipe se charge d’affecter les fonds à votre souscription en PEA ou PEA-PME.
F- Transmettez l’attestation de propriété des titres
À la clôture de la levée de fonds, vous recevez une attestation de propriété des titres signée par le porteur du projet par courriel automatique. Pensez à la faire suivre à votre banque !
G- Transmettez le RIB du compte destiné à recevoir les revenus et le capital
À ne pas confondre avec le RIB de votre compte courant, le RIB du compte destinataire correspond, dans la majorité des cas, à un compte technique interne à votre établissement bancaire. En somme, il n’est pas forcément libellé à votre nom et prénom.
H- Envoyez votre attestation de versement
À chaque versement (intérêts, dividendes, capital), nous vous adressons par e-mail une notification de versement. Ce document, également disponible dans votre espace personnel – rubrique “Mes documents” – doit être transmis à votre banque.
2- Dans une banque utilisant Catalizr
A- Contactez votre conseiller pour créer l’opération sur Catalizr
Dans le cadre d’une souscription en PEA ou PEA-PME, contactez votre conseiller bancaire en lui précisant le type d’investissement souhaité :
- pour une inscription d’obligation : c’est une ouverture d’opération “obligation à taux fixe”
- pour une inscription d’action : c’est une ouverture d’opération “augmentation de capital“.
B- Approvisionnez le compte espèce associé à votre PEA ou PEA-PME
La seconde étape du processus de souscription concerne l’approvisionnement du compte espèces PEA ou PEA-PME.
C- Via un email d’invitation, connectez-vous sur Catalizr pour compléter votre dossier
Pour accéder à votre dossier PEA ou PEA-PME, également reçu par courrier, rendez-vous sur votre espace personnel. Depuis votre livret, allez dans vos “Souscriptions en attente”, puis cliquez sur “Consulter les souscriptions” et sur “ Sélectionnez le projet concerné”.
De plus, munissez-vous de votre bulletin de souscription signé et du RIB de votre livret Enerfip.
D- Compléter votre dossier Catalizr
Avant toute chose, munissez-vous de votre bulletin de souscription pour remplir votre dossier (similaire à celui ci-contre). En fonction de l’investissement choisi, plusieurs spécificités peuvent être présentes dans le dossier Catallizr. Par exemple, si vous avez souscrit en actions, la nature à mentionner sera “Action”.
E- Signez la lettre d’engagement
Dès que votre lettre d’engagement est réalisée, nous recevons un mail automatique pour vérifier et valider votre dossier.
F- Votre banque procède au virement bancaire
Une fois votre dossier complet, votre banque – le Service des titres – procède au virement à partir du compte espèce PEA ou PEA-PME ou du compte technique vers votre compte Enerfip.
G- Réceptionnez les fonds sur votre compte Enerfip
Notre équipe se charge d’affecter les fonds à votre souscription en PEA ou PEA-PME.
H- Recevez votre attestation de propriété des titres
À la clôture de la levée de fonds, nous générerons l’attestation de propriété des titres dans l’outil Catalizr. Il n’est donc pas nécessaire de transmettre à votre banque l’attestation que nous vous avons envoyée par e-mail.
I- Transmettez le RIB du compte destiné à recevoir les revenus et le capital
À ne pas confondre avec le RIB de votre compte courant, le RIB du compte destinataire correspond, dans la majorité des cas, à un compte technique interne à votre établissement bancaire. En somme, il n’est pas forcément libellé à votre nom et prénom.
J- Envoyez votre attestation de versement
À chaque versement (intérêts, dividendes, capital), nous vous adressons par e-mail une notification de versement. Ce document, également disponible dans votre espace personnel – rubrique “Mes documents” – doit être transmis à votre banque.
3- Dans une banque en ligne
A- Récupérez le dossier PEA ou PEA-PME reçu par courriel
Vous pouvez le retrouver sur votre espace en cliquant sur “Mon livret” dans “Vos souscriptions”. Sélectionnez celle en attente, consultez-la et cliquez sur votre dossier PEA ou PEA-PME. Vous y trouverez votre bulletin de souscription signé et le RIB de votre compte Enerfip.
B- Rendez-vous sur le site de votre banque pour procéder à l’enregistrement de votre dossier et transmettre les documents demandés
C- Remplissez votre dossier d’inscription en ligne
Muni de votre bulletin de souscription, vous pouvez compléter votre dossier en ligne.
Complétez les éléments suivants pour une inscription d’obligation (à taux fixe) :
- l’adresse mail ([email protected]) et le contact de la société (04 11 93 41 11). Sachez que nous sommes mandatés par les porteurs de projet pour gérer les souscriptions en PEA ou PEA-PME) ;
- la nature des titres : il s’agit de titres participatifs ou d’obligations à taux fixe offerts sur une plateforme de financement collaboratif ;
- la provenance des titres : c’est une souscription à l’émission de titres de dette de notre société. Lesdits titres font ou ont fait l’objet d’une offre proposée par l’intermédiaire d'un prestataire de services en financement participatif, d’un prestataire de services d’investissement ou d’un conseiller en investissement participatif au moyen d’un site Internet remplissant les caractéristiques fixées par le règlement général de l’AMF.
Complétez les éléments suivants pour une inscription d’action :
- l'adresse mail ([email protected]) et le contact de la société (04 11 93 41 11). Sachez que nous sommes mandatés par les porteurs de projet pour gérer les souscriptions en PEA ou PEA-PME) ;
- la nature des titres : il s’agit d’actions ;
- la provenance des titres : c’est une souscription à l’augmentation du capital.
- Pour réaliser cette étape, n’hésitez pas à nous contacter si vous avez des questions. Notre service Relation Investisseurs se tient à votre disposition pour vous accompagner dans vos démarches.
D- Réceptionnez les fonds sur votre compte Enerfip
Pour rappel, il est nécessaire de transmettre à l’adresse mail i[email protected] le courriel de votre banque, qui confirme l’envoi des fonds. Notre équipe se charge d’affecter les fonds à votre souscription en PEA ou PEA-PME.
E- Transmettez l’attestation de propriété des titres
À la clôture de la levée de fonds, vous recevez une attestation de propriété des titres signée par le porteur du projet par courriel automatique. Pensez à la faire suivre à votre banque !
F- Transmettez le RIB du compte destiné à recevoir les revenus et le capital
À ne pas confondre avec le RIB de votre compte courant, le RIB du compte destinataire correspond, dans la majorité des cas, à un compte technique interne à votre établissement bancaire. En somme, il n’est pas forcément libellé à votre nom et prénom comme chez BoursoBank, Bourse Direct, CIC et Crédit Agricole.
Mais il peut y avoir des exceptions, comme chez Fortuneo et BforBank, qui vous proposent un RIB espèces dédié, ouvert à votre nom et prénom.
G- Envoyez votre attestation de versement
À chaque versement (intérêts, dividendes, capital), nous vous adressons par e-mail une notification de versement. Ce document, également disponible dans votre espace personnel – rubrique “Mes documents” – doit être transmis à votre banque.
Que faire à la clôture de la levée de fonds ?
- Téléchargez votre certificat de souscription sur votre livret Enerfip rubrique "Mes documents".
- Recevez votre attestation signée par le porteur du projet à transmettre à votre conseiller bancaire.
Les fonds issus d'un PEA ou d'un PEA-PME doivent revenir directement sur le PEA ou le PEA-PME, sous peine, si ce n'était pas le cas de clôturer le compte. N'oubliez pas de nous transmettre le RIB au format officiel du compte sur lequel les revenus issus de votre investissement et le capital devront être versés. Afin que le versement des fonds se fasse automatiquement. Dans certain cas, les intérêts puis le capital seront versés sur un compte technique. Il ne sera alors pas nécessaire de fournir le RIB PEA ou PEA PME.A chaque versement d'intérêt/capital, il sera important de communiquer à votre banque l'attestation de versement d'intérêts et/ou capital que vous recevrez par mail afin que la transaction puisse être fléchée vers votre compte de liquidité PEA ou PEA PME. Vous pouvez également la retrouver sur votre espace dans "Mes Documents"
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